作者：Lisa

编辑：Sherry

2025年4月，美国联邦调查局(FBI)发布了《2024年加密货币欺诈报告》。该报告基于FBI网络犯罪举报中心(IC3)在2024年收集的数据，分析了加密货币相关投诉的数量、损失规模、受害者画像、犯罪类型及资产追回进展等内容。本文将对报告的核心内容进行解读，帮助读者快速掌握趋势变化，提升对复杂网络安全威胁的认知与防范能力。

关键点一：2024年投诉数据1.总体情况

2024年，IC3共收到859,532起投诉，导致实际损失166亿美元，较2023年增长33%。其中256,256起投诉涉及实际资金损失，平均每起事件导致损失约19,372美元。约83%的损失由网络诈骗造成。

2.加密货币相关情况

加密货币相关投诉达149,686起，造成93亿美元损失，损失金额同比增长66%。受害者中，60岁以上群体占比最高。

3.60岁以上群体

这一群体提交了147,127起投诉，报告损失48.85亿美元。投诉量同比增长46%，损失额同比增长43%。其中7,500人报告损失超过10万美元，平均损失高达8.3万美元。

关键点二：受害群体分析1.总体年龄分布20岁以下：17,993起投诉，损失2,250万美元。20-29岁：71,399起投诉，损失5.401亿美元。30-39岁：108,899起投诉，损失14亿美元。40-49岁：112,755起投诉，损失22亿美元。50-59岁：84,540起投诉，损失25亿美元。60岁以上：147,127起投诉，损失48亿美元。

2.加密货币受害群体

在加密货币投资诈骗中，60岁以上的群体投诉量最多（8,043起），损失金额达16亿美元，远超其他年龄段。60岁以上的群体因防骗意识不足，以及对加密货币ATM等新型支付方式不熟悉，成为诈骗者的重点攻击目标（2,674起，损失金额107,206,251美元），也是敲诈勒索/性敲诈勒索中投诉最多的群体（20,445起，损失金额724,288,735美元）。

关键点三：犯罪类型分析1.从投诉数量来看网络钓鱼/电子欺骗：193,407起。勒索：86,415起。个人数据泄露：64,882起。拒付/交易失败类诈骗：49,572起。投资诈骗：47,919起。

2.从损失金额来看投资诈骗：65.7亿美元。商业邮件诈骗(BEC)：27.7亿美元。技术支持诈骗：14.6亿美元。个人数据泄露：14.5亿美元。拒付/交易失败类诈骗：7.85亿美元。

3.加密货币相关犯罪投诉最多：敲诈勒索（47,054起）、投资诈骗（41,557起）。损失最大：投资诈骗（58亿美元）、个人数据泄露（11亿美元）。

4.60岁以上群体遭遇的主要诈骗类型投诉数量最多的诈骗类型：网络钓鱼、技术支持、勒索、个人数据泄露、投资诈骗。损失最多的诈骗类型：投资诈骗、技术支持、情感诈骗、商业邮件诈骗(BEC)、个人数据泄露。

关键点四：网络诈骗与资产追回1.网络诈骗整体情况

2024年，IC3收到333,981起网络诈骗投诉，造成137亿美元损失，占全年总损失的83%。主要交易方式包括加密货币、电汇、信用卡支付等。

2.典型诈骗手法呼叫中心诈骗：53,369起，损失19亿美元。紧急诈骗（冒充亲属求助）：357起，损失270万美元。收费公路诈骗（短信钓鱼）：59,271起，损失12.9万美元。黄金快递诈骗：525起，损失2.19亿美元。

3.网络威胁

263,455起网络威胁相关投诉造成15.71亿美元损失。主要勒索软件变种包括Akira、LockBit、RansomHub、FOG、PLAY。

4.资产追回成果FFKC团队共处理3,020起冻结请求，冻结资金5.6亿美元，追回成功率为66%。“升级行动”(OperationLevelUp)成功通知4,323名加密诈骗受害者，帮助挽回约2.85亿美元潜在损失。与印度执法部门合作，打击呼叫中心诈骗，逮捕215人，同比增加700%。在金融欺诈项目中，成功冻结并追回多笔大额资金。

关键点五：防范加密货币诈骗

针对加密诈骗高发的现状，FBI提出了以下防范建议：

提高警惕，避免高回报诱惑：高收益、零风险的投资往往是骗局。核实交易平台的合法性：使用正规、受监管的交易所，避免在社交媒体广告中点击不明链接。避免向陌生人转账：不轻信网上认识的“投资导师”或“朋友”。警惕加密货币ATM交易：骗子往往要求受害者通过ATM进行支付，务必提高警惕。使用双因素认证(2FA)：增强账户安全性，防止黑客入侵。总结

FBI发布的《2024年加密货币欺诈报告》揭示了当前加密资产环境下网络犯罪的新趋势：加密货币相关案件大幅增加，60岁以上的老年群体成为主要受害者；诈骗手法高度专业化和国际化，同时，加密货币已成为犯罪分子洗钱和转移资金的首选工具。

尽管资产追回和跨国执法合作已取得一定进展，但从整体损失规模与增长趋势来看，普通用户仍需保持高度警惕，切实提升安全防范意识，避免陷入各类诈骗陷阱。对于政府及金融机构而言，持续加强国际协作、监管执法与资金流向追踪，将是遏制网络犯罪、提升打击效率的关键举措。